„Na účtu máme peníze, takže jsme v zisku.“
Jedna z nejnebezpečnějších vět v podnikání.
Peníze na účtu totiž nejsou zisk.
Firma může vydělávat a nemít peníze
A stejně tak:
firma může mít peníze na účtu…
…a být ve ztrátě.
Jak je to možné?
1. Cash není zisk
Příklad:
Zákazník vám pošle zálohu:
500 000 Kč
Na účtu máte +500 000 Kč.
Vydělali jste 500 000 Kč?
Ne.
Máte pouze peníze, proti kterým máte závazek dodat zboží nebo službu.
2. Fakturujete, ale zákazníci neplatí
Firma vykáže:
zisk 1 000 000 Kč
Jenže zákazníci vám dluží:
2 000 000 Kč
Na papíře jste ziskoví.
Na účtu nic.
A mzdy musíte zaplatit teď.
3. Peníze vám leží ve skladu
Nakoupíte zboží za:
3 miliony Kč.
Cash zmizí.
Ale náklad nemusí vzniknout okamžitě.
Výsledek?
Firma může být účetně zisková…
…a zároveň nemít peníze.
4. Proto musíte sledovat dvě věci
Ziskovost
a
cash-flow.
Jedno bez druhého nestačí.
5. Co by měl podnikatel každý měsíc znát?
Minimálně:
- tržby
- hrubou marži
- provozní zisk
- pohledávky
- závazky
- zásoby
- stav peněz
- očekávané cash-flow
Nemusíte mít finanční oddělení o deseti lidech.
Stačí dobrý reporting.
6. Největší chyba malých firem
Účetnictví dostanou jednou za rok.
Podnikatel tedy firmu řídí podle:
bankovního účtu.
To je jako řídit auto pouze podle množství benzínu.
7. Co s tím?
Účetní data už máte.
Jen je potřeba začít používat pro řízení firmy.
Nezávazná analýza zdarma
Ukážeme vám:
- jaký reporting sledovat
- co vám dnes v číslech chybí
- kde vám mizí cash
- jak zjistit skutečný zisk firmy